Присоединяйтесь к нам в социальных сетях:

Индивидуальный инвестиционный счет в каком банке лучше открыть

Индивидуальный инвестиционный счет в каком банке лучше открыть

ИИС в вопросах и ответах


Некоторые брокеры и УК позволяют открыть счет удаленно через свой сайт, например с идентификацией через госуслуги.Если открываете счет у брокера, обычно не требуется сразу пополнять ИИС: он может быть и пустым. В случае с управляющей компанией при оформлении счета обычно сразу нужно внести деньги.

Конечно, возможны исключения: , их правила могут различаться.Что лучше: ИИС с самостоятельным управлением или с доверительным?

В чем разница? Если у вас счет с самостоятельным управлением, все решения вы принимаете сами и все операции вы тоже проводите сами. При этом вы платите комиссию брокеру за сделки и за хранение ценных бумаг.

У всех брокеров свои комиссии.Инвестировать через брокера выгоднее, но советуем сначала разобраться с основами инвестирования, иначе можно ошибиться и потерять деньги.Если у вас ИИС с доверительным управлением, за вас все сделает управляющая компания согласно выбранной вами стратегии.

Изучаем где открыть индивидуальный инвестиционный счет: рассматриваем брокеров и управляющие компании

за заявлениеда3Промсвязьбанк PSB День нет 300 руб. за выпускнет4 БКС БКС-Старт да Комиссия от оборота да5 Сбербанк Самостоятельный нет Комиссия от оборотанет6 ВТБ24 Инвестор стандарт да Комиссия от оборотанет7 АТОН Универсальный нет нет данныхнет данных №БрокерТарифПрограммы для iOS и AndroidСвоя бесплатная WEB-Quik mobilePocketQuik, iQuik, Android1ФИНАМ Единый дневной Finamtrade 350 руб/мес.

350 руб./мес.2ОткрытиеСамостоятельный_ИИС нет250 руб./мес.*250 руб./мес.*3Промсвязьбанк PSB День нет 0 нет4 БКСБКС-СтартМой брокер*250 руб./мес.*200 руб./мес.*5 Сбербанк Самостоятельный нет нет850 руб.*6 ВТБ24 Инвестор стандарт нет 01900 руб.+290 руб./мес.*7 АТОН Универсальный нет нет бесплатно*№БрокерТарифСрочный рынок (ФОРТС)Валютный рынок (СЭЛТ)Базовый сборПри росте оборотадо 1 000 000 до 5 000 0001ФИНАМЕдиный дневной45 коп.45 коп.

0,0361% 0,0302%2ОткрытиеСамостоятельный_ИИС71 коп.*47 коп. 0,035% 0,035%3ПромсвязьбанкPSB

Индивидуальный инвестиционный счет: где лучше открыть и как это сделать

Ей будет пересчитан годовой доход клиента, а после, будут возвращены 13% от годового дохода на ИИС.

Налоги на прибыль от средств ИИС не платятся.

К примеру, доход, полученный со средств, находящихся на ИИС, налогообложению не подлежит. Как показывает статистика, чаще всего ИИС открывают в таких компаниях, как Финам и Сбербанк.

Большинство всех индивидуальных инвестиционных счетов обслуживается в 6−7 компаниях, хотя их намного больше.

От каких критериев зависит выбор большинства клиентов? Обслуживание каждого индивидуального инвестиционного счета стоит денег. Также, необходимо платить комиссионные брокеру с полученных доходов на ИИС. Поэтому, выбирая брокера, необходимо обращать внимание на расценки: Например, у Сбербанка ежемесячная плата за обслуживание счета составляет 150 рублей.
А процент с полученной прибыли самый маленький среди всех банков — от 0.075% до 0.165%, в зависимости от суммы прибыли.

Все, что нужно знать об открытии индивидуальных инвестиционных счетов

В мире широко распространена такая практика, условия работы отличаются, равно как и максимально возможные суммы инвестирования. Например, в Англии можно открывать ISA (индивидуальные сберегательные счета), причем, инвестировать в них можно до 15000£. В США есть аналогичные пенсионные счета (IRA), в Канаде – RRSP, то есть регистрируемые пенсионные сберпланы.

Риски при инвестировании небольшие, это и объясняет популярность ИИС среди населения. Выбор сделать может быть непросто, особенно если вы ранее с инвестиционными счетам не сталкивались. В вопросе, где лучше открыть ИИС учитывайте следующие факторы:

  1. собираетесь вы инвестировать сразу или спустя какое-то время после открытия счета. Если планируете делать это не в момент открытия счета, а позже, то из списка претендентов сразу вычеркните управляющие компании. В них на ИИС сразу же нужно внести определенную сумму;
  1. возможность открыть счет онлайн.

Как открыть ИИС: где лучше и выгоднее

Напомним, что владельцы депозитных банковских счетов могут получить компенсацию в случае отзыва лицензии в полном объеме на сумму до 1 млн 400 тысяч рублей.

Не так давно в Госдуму был внесен законопроект о страховании индивидуальных инвестиционных счетов, но на текущий момент он находится на стадии рассмотрения, хотя в первом чтении уже был принят. Возможно, в ближайшее время частные инвесторы будут более охотно вкладывать свои деньги в активы за счет дополнительной гарантии со стороны государства.
Первый вопрос, который должен задать потенциальный инвестор, где выгоднее открыть ИИС, ведь именно от этого будет зависеть не только доход, но и риски.

На рынке финансовых услуг есть выбор из трех посредников:

  1. управляющие компании;
  2. брокерские компании;
  3. коммерческие банки, имеющие лицензию на оказание брокерских услуг.

Мнение экспертаЕвгений БеляевЮрист-консультант,

Где можно открыть ИИС по выгодным условиям

Открытие счета может быть на неопределенный срок, но для получения прибыли он должен активно работать и пополняться на протяжении 3 лет.

Комиссионные ВТБ-24 составляет всего 0,0413%. Один из востребованных банков на территории России предлагает следующие условия для открытия ИИС:

  • Доход при ежегодном пополнении может составить 28,2%.
  • Ежегодно максимальная сумма взноса составляет 400 000 рублей.
  • Минимальный срок существования счета составляет 3 года.
  • Клиент самостоятельно решает, какую систему инвестирования он будет использовать: «Наше будущее» максимально можно получить до 20,1% дохода; «Новые горизонты» подразумевает увеличение ставки до 21,7%; «Точки роста» максимальная прибыль составит 28,2%.

Индивидуальный инвестиционный брокерский счет следует открывать после изучения условий каждого банка.

Надежный брокер БКС предлагает получение выплат дважды в год, что непременно является большим преимуществом по отношению к другим компаниям.

Открыть ИИС онлайн

• • Индивидуальный инвестиционный счет

Период действия счета минимум 3 года

Сумма зачисления – до 1 млн. руб. в год

Можно открыть в брокерской или управляющей компании

Налоговая льгота

  • Забрать средства со счета или закрыть его ранее, чем через три года нельзя, придется вернуть налоговые льготы
  • Счет можно перевести от одного брокера (управляющей компании) к другому
  • Средства на ИИС наследуются без налога

Получить консультацию Выбрать тип вычета можно в течение трех лет с момента открытия счета Более доходная альтернатива депозитам 13% возврат от суммы взноса на счет за 3 года 4,3% ежегодная доходность без инвестиций 1 000 000 ₽ в год максимальный взнос 52 000 ₽ в год максимальный вычет Активным инвесторам в ценные бумаги 13% возврат налога от инвестиционного дохода 1 000 000 ₽ в год максимальный взнос без ИИС 8,3% * годовых получает инвестор в пятилетние облигации федерального займа 696 000 ₽ * получил инвестор от вложенных 400 000 рублей в акции компании «Интер РАО» за последний год c ИИС 12,6% годовых получает инвестор в пятилетние облигации федерального займа (8,3% + 4,33% в год за счет налогового вычета) 8,2% * составляет средняя ставка по рублевым депозитам на год 800 000 ₽ получил инвестор от вложенных 400 000 рублей в акции «Интер РАО» за последний год за счет освобождения от 13% налога Для получения вычета нужно иметь заработную плату Доход от инвестиций в ценные бумаги по этому счету облагается налогом За операции с ценными бумагами и ведение ИИС брокер берет комиссию Счет НЕ предполагает наличия заработной платы, и может быть использован всеми, например, неработающими членами семьи За операции с ценными бумагами и ведение ИИС брокер берет комиссию

  • Подать в налоговую инспекцию налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ к концу налогового периода;
  • Приложить документы о получении дохода, например, зарплаты;
  • Приложить выписку о зачислении средств на ИИС;
  • Приложить заявление на возврат налога и свои банковские реквизиты.
  • Через три года после открытия ИИС, предоставить брокеру справку из налоговой инспекции о том, что налоговые вычеты на взносы на ИИС в течение срока его существования не использовались;
  • Брокер при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

Получить консультацию Расчеты не учитывают комиссию брокера за покупку ценных бумаг и ведение ИИС * Расчеты по данным Московской биржи и Банки.ру Деньги находятся здесь ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов.

Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования . © 2005—2021 ИА «Банки.ру».

При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

ИИС: где лучше открыть, выбор брокера

Они имеют солидный оборот на фондовом рынке, поэтому предоставление такой услуги, как открытие ИИС – вполне логичное действие для них.Третьей категории. Это компании, которые пока недостаточно известны.

Вполне возможно, что в дальнейшем они станут лидерами, но пока по всем показателям уступают лидирующим компаниям.На сайте Московской биржи представлена подробная статистика, которая отображает уровень популярности компаний по открытию ИИС.

По данным статистики одними из лидеров являются Сбербанки ВТБ.Начинающие трейдеры хотят работать с надёжным брокером и часто не знают, как выбрать компанию для открытия ИИС. При выборе нужно учитывать ряд параметров:ПараметрыДействияСумма минимального взносаЗдесь будущий инвестор должен учесть величину средств, которыми он располагает. Если стартовых средств немного, то обращаться в компанию, где начальный взнос составляет крупную сумму,

Что такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — как и в каком банке открыть

Поскольку финансовая компания инвестирует средства клиента, то согласно условиям договора инвестор получает фиксированный процент.

На практике финансовые компании вкладывают деньги в ценные бумаги: акции или облигации. Срок действия счета 3 года. Это главная особенность, на которую стоит обратить особое внимание. Чтобы получить налоговые вычеты, счет должен быть открыт не менее 3 лет. Если вы решите закрыть счет раньше указанного срока, то возврат налоговых вычетов не предусмотрен.

Если вычеты уже получены ранее – их необходимо будет вернуть. Рассмотрим нагляднее на примере.

Пример: Ольга обратилась в банк и открыла индивидуальный инвестиционный счет в мае 2015 года и разметила максимальную сумму – 400 тысяч рублей. Только в 2021 году она может закрыть счет и получить вычеты, либо получить их ранее по итогам года и оставить средства на счете до указанного времени.

В начале 2016 года Ольга получила вычет, в размере 52 тысяч рублей и оставила средства на счете.

ИИС — все что нужно знать перед открытием

Другое дело, что на малые деньги практически ничего не купишь. Да и вычет 13% с пары внесенных тысяч будет совсем смешной.Главное в другом — тарифы и условия обслуживания брокеров.

Многие вводят минимальную сумму для обслуживания счета. Обычно порядка несколько десятков тысяч рублей (от 30-50 тысяч).В год можно пополнить ИИС на сумму до 1 миллиона рублей. Итого за время функционирования ИИС — максимально возможный взнос — 3 миллиона рублей.Но максимальный размер получаемого вычета ограничен 52 тысячами рублей в год.
Или 156 тысяч за трехлетку.Пополнять на большую сумму чем на 400 тысяч нецелесообразно (если вы выбрали ИИС первого типа).Для открытия инвестиционного счета нужно обратиться к брокеру и заключить с ним договор на брокерское обслуживание.

Сама процедура напоминает открытие банковского вклада. Потребуется паспорт, снилс и номер ИНН.Список брокеров предоставляющих услуги открытия

Где лучше открыть ИИС — сравнение тарифов брокеров

Происходит это лишь потому, что у некоторых вкладчиков недостаточно знания относительно индивидуальных инвестиционных счетов. Чтобы дать точный ответ на вопрос, стоит ознакомиться с основными его особенностями: Длительность срока вклада по данному счету – 3 года.

После трех лет инвестор может снять собственный капитал и начисленные проценты.

Если же вкладчик решить забрать денежные средства ранее срока, то такая возможность также предоставляется. Только в данном случае он лишает себя возможности получить вычет из налога, который полагается всем налогоплательщикам, открывающим ИИС.

Валюта, в которой можно инвестировать средства – рубли. ИИС не предусматривает другой валюты. Один инвестор имеет возможность открыть только один счет.

Относительно доступа к конкретным рынкам у некоторых брокеров возникают проблемы.

Например, Финам не имеет с этих проблем,

Индивидуальный инвестиционный счёт

Для принятия взвешенных финансовых решений вам необходимо регулярно уделять время мониторингу и анализу рынка.

Все сделки совершаются самостоятельно, поэтому результат зависит исключительно от выбранных инструментов и стратегии. Доходность Риск Минимальный срок 3 года Рекомендуемая сумма 400 000 Пополнение любыми суммами, не более 1 000 000 в год Оставить заявку Средства инвестируются в высоконадёжные государственные ценные бумаги — облигации федерального займа (ОФЗ), отобранные аналитиками компании.

Данный инструмент предполагает низкие риски. Не требует временных затрат на управление и использования специального программного обеспечения.

Мы оперативно сообщаем вам о рыночных изменениях через «Личный кабинет клиента», e-mail или по SMS.

Вам достаточно сделать три клика в личном кабинете, чтобы реализовать рекомендации в портфеле.